Устанавливает ли приказ Росфинмониторинга № 74 правила хранения досье?

Приказ об идентификации не отменяет другие основания хранения досье. Нужно разделить операции и проверить применимые нормы для каждого материала.

Civius, юридическая компания Мария Кузнецова, старший юрист; правовая позиция на 2025-07-04

Короткий ответ

В обзоре июля 2025 года отмечено, что новые требования идентификации по приказу Росфинмониторинга № 74 не содержат положений о хранении клиентского досье. Но отсутствие таких пунктов в одном приказе не означает отмены всех обязанностей сохранять документы по другим нормам.

Сам приказ от 23 апреля 2025 года № 74 регулирует идентификацию клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Его область применения нужно определять по акту, а не считать одинаковой для любой компании, у которой есть покупатели.

Почему идентификация и хранение различаются

При идентификации устанавливают необходимые сведения о человеке или организации. Хранение касается дальнейшей работы с подтверждениями и записями: что остаётся, на каком основании и на какой срок.

Клиентское досье может включать материалы разных процедур. Поэтому при пересмотре правил нельзя автоматически удалить весь набор только из-за изменения одного источника требований.

Как обновить внутренний порядок

Сопоставьте старые инструкции с новым приказом и другими применимыми обязанностями. Для каждого документа определите, зачем он нужен и какая норма устанавливает его сохранение. Если основание относится к другому акту, его отсутствие в приказе № 74 ничего не доказывает само по себе.

В разборе также отмечены расширенный круг субъектов, включая предусмотренные случаи майнинга, начало применения с 11 июля 2025 года и месячный срок приведения правил внутреннего контроля в соответствие. Эти сроки относятся к описанному переходу, а не к каждому будущему изменению любых документов.

Практическая задача – убрать устаревшие ссылки, сохранить действительные обязанности и не накапливать сведения без основания. Нельзя заменить такую проверку ни бессрочным хранением «на всякий случай», ни уничтожением всех подтверждений после прочтения краткой новости.

Если нужно применить ответ к Вашей ситуации или документам, Проверить сайт на соответствие 152-ФЗ: юрист проверит вводные и учтёт обстоятельства, которые короткий ответ не охватывает.