Проверку финансовых компаний можно подключить через API ЦБ

Что произошло

В феврале 2025 года Банк России представил сервис для автоматического получения сведений о компаниях с признаками нелегальной деятельности. Он использует данные соответствующего списка регулятора.

Что это значит на практике

Сервис можно включить в регулярную проверку партнёров и рекламодателей. При совпадении названия сверьте реквизиты и сайт; при отсутствии записи отдельно найдите лицензию, если она нужна для этой деятельности.

В автоматической проверке предусмотрите сохранение даты запроса и результата, а также отдельный статус технической ошибки. Недоступность сервиса нельзя показывать сотруднику как отсутствие риска. Сопоставление по одному названию лучше направлять на дополнительную проверку, чтобы не перепутать разные организации. Уточните, кто разбирает найденные совпадения и какие документы подтверждают вывод. Список с признаками нелегальной деятельности и профильный реестр разрешённых участников решают разные задачи. Подключение API полезно только вместе с понятным процессом принятия и пересмотра решений по конкретному партнёру.