Связи с финансовыми нелегалами могут вызвать вопросы банка
Банк России рекомендовал уделять внимание компаниям с признаками нелегальной финансовой деятельности и их контрагентам. Для контрагентов в сообщении отдельно оговаривался набор мер без отказных и блокирующих.
Что произошло
Банк России рекомендовал уделять внимание компаниям с признаками нелегальной финансовой деятельности и их контрагентам. Для контрагентов в сообщении отдельно оговаривался набор мер без отказных и блокирующих.
Что это значит на практике
Подготовьте документы о смысле сделки и источнике денег. Само наличие деловой связи не следует пересказывать как безусловную блокировку счёта.
При запросе банка объясните не только назначение платежа, но и хозяйственную причину выбора контрагента. Договор, акт и переписка должны показывать, какая работа выполнена или какой товар получен. Если контрагент занимается несколькими видами деятельности, выделите тот, к которому относится ваша сделка.
Не пересылайте разрозненный архив без пояснений: составьте краткую связку «операция — документ — результат». Для будущих платежей проверьте сведения о получателе и признаки заявленной деятельности. При этом различайте дополнительный запрос документов, отказ в конкретной операции и ограничения по счёту: у этих действий разные основания и последствия.