Список финансовых нелегалов ЦБ — повод проверить компанию
Банк России раскрывает сведения о компаниях с признаками финансовых пирамид, нелегального кредитования и других нарушений на финансовом рынке. Это не перечень счетов, которые обязательно будут заблокированы.
Что произошло
Банк России раскрывает сведения о компаниях с признаками финансовых пирамид, нелегального кредитования и других нарушений на финансовом рынке. Это не перечень счетов, которые обязательно будут заблокированы.
Что это значит на практике
Проверяйте точное название, сайт и реквизиты организации. Отдельно убедитесь в наличии необходимой лицензии или включении в профильный реестр.
При проверке сравнивайте не только название, но и домен, контактные данные и лицо, указанное в договоре. Мошеннический сайт может использовать имя реальной организации, а похожие названия — принадлежать разным лицам. Получатель платежа должен быть понятен до перевода денег.
Отсутствие записи в предупреждающем списке не подтверждает лицензию и не гарантирует надёжность вложения. Профильный реестр отвечает на другой вопрос: вправе ли организация оказывать соответствующую услугу. Если менеджер предлагает перевод физлицу или другой компании, попросите объяснить правовое основание такой схемы и сверьте ответ с условиями договора.