Может ли управляющий запросить сведения о владельцах кредитора

Запрос может касаться контрагента должника. Но сведения должны быть связаны с задачами банкротства, а не собираться без объяснимой цели.

Civius, юридическая компания Софья Демидова, юрист; правовая позиция на 2025-02-08

Короткий ответ

Отказать в запросе конкурсного управляющего только потому, что ваша компания является кредитором, а не должником, нельзя. Управляющий вправе запрашивать необходимые сведения и о контрагентах должника.

Но это не даёт ему права собирать любую информацию без связи с банкротством. Законность запроса о бенефициарах, анкетах и копиях документов нужно оценивать по его цели. Такой подход изложен в разборе от 8 февраля 2025 года.

Зачем управляющему сведения о кредиторе

Право на запрос предусмотрено пунктом 1 статьи 20.3 Закона о банкротстве. Его нужно читать вместе с задачами управляющего, отражёнными в статье 129.

Сведения могут понадобиться для проверки реальности договора, оспаривания сделки или правильной очередности расчётов. Например, аффилированность кредитора и должника может влиять на оценку требования. Этому посвящён обзор Президиума ВС РФ от 29 января 2020 года.

Поэтому даже запрос, который касается владельцев кредитора, может иметь объяснимую цель: выяснить связи участников и защитить интересы остальных кредиторов.

Когда информацию следует предоставить

В определении ВС РФ № 308-ЭС23-15786 раскрытие информации связывается с разумными основаниями полагать, что она поможет выполнить задачи процедуры. Если такие основания видны, простого несогласия адресата недостаточно. Сомнения в обоснованности запроса в этом подходе толкуются в пользу раскрытия.

При этом сведения должны соотноситься с формированием конкурсной массы и расчётами с кредиторами. Запрос сам по себе ещё не объясняет необходимость каждого документа или нотариального заверения копий.

Можно ли возразить против объёма запроса

Если связь с задачами банкротства неясна, попросите управляющего пояснить, зачем нужны конкретные сведения и документы. В определении ВС РФ № 305-ЭС23-15942 учитывается отсутствие разумной связи запрошенной информации с пополнением имущества должника.

Основания для мотивированного отказа возможны, но их нельзя вывести только из вашего статуса кредитора. Исходный разбор не даёт безусловного разрешения игнорировать запрос и не подтверждает отсутствие риска ответственности в любой ситуации.

Практически полезно ответить по существу: обозначить, какие сведения готовы предоставить, и объяснить возражения по остальным. Для окончательной оценки нужен сам запрос и обстоятельства отношений с должником.

Если нужно применить ответ к Вашей ситуации или документам, Заказать проверку договора: юрист проверит вводные и учтёт обстоятельства, которые короткий ответ не охватывает.