Когда иностранную интернет-покупку разрешили оплачивать без идентификации?

Изменение касалось специального перевода за счёт остатка электронных денег в пользу иностранной организации в пределах 15 тысяч рублей и при отсутствии установленных исключений.

Civius, юридическая компания Мария Кузнецова, старший юрист; правовая позиция на 2023-03-20

Короткий ответ

В изменении марта 2023 года предусматривался предел 15 тысяч рублей либо валютный эквивалент. Но он относился к определённому переводу: без открытия банковского счёта, за счёт остатка электронных денег клиента и в пользу иностранной организации для названных покупок.

Один только небольшой размер платежа не делал любую зарубежную операцию свободной от идентификации.

Какие условия должны совпасть

Закон от 18 марта 2023 года № 74-ФЗ изменил специальный пункт законодательства о противодействии легализации доходов.

В нём названы оплата товаров, работ, услуг и использования результатов интеллектуальной деятельности. Получатель, источник средств и способ перевода имеют значение наряду с суммой.

Например, обычный перевод другому человеку нельзя приравнять к оплате иностранной организации только потому, что в назначении написали «за покупку».

Когда исключение не помогает

Сохранялись установленные ограничения, в том числе при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма, а также предусмотренные условия о получателях и отдельных товарах.

Поэтому при требовании документов нужно выяснить, какое именно условие применяет банк. Само число «15 тысяч» не отвечает на этот вопрос.

Ответ описывает изменение 2023 года. Для более поздней оплаты важно проверить действующую редакцию и фактическую платёжную схему, а не считать любую покупку в иностранном интернет-магазине одинаковой операцией.

Если нужно применить ответ к Вашей ситуации или документам, Проверить сайт на соответствие 152-ФЗ: юрист проверит вводные и учтёт обстоятельства, которые короткий ответ не охватывает.