Какой порог идентификации для ОСАГО и каско установили в июне 2022 года?
В описанной редакции повышенный порог относился к определённым страховым премиям; сохранялась оговорка о подозрительных операциях.
Короткий ответ
С 29 июня 2022 года в описанной редакции для приёма страховых премий по ОСАГО и соответствующему добровольному страхованию наземного транспорта применялся порог 40 тысяч рублей. Для других предусмотренных страховых премий источник сохранял порог 15 тысяч рублей. Это изменения по Закону от 30 декабря 2021 года № 483-ФЗ.
При соблюдении условий идентификация и упрощённая идентификация не проводились. Но правило содержало исключение: если возникают предусмотренные законом подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма, один только размер операции не обеспечивает освобождение.
Идентификация здесь является специальной процедурой законодательства о противодействии легализации доходов. Поэтому нельзя пересказать поправку как полное отсутствие у страховщика права или обязанности знать сведения о страхователе. Оформление договора и антиотмывочная проверка – связанные, но разные процессы.
Например, премия ниже установленного предела по соответствующему виду страхования не означает, что любые другие переводы того же человека освобождены от проверки. И превышение порога не позволяет автоматически считать достаточным любой произвольный набор сведений: применяются предусмотренные законом способы.
Источник отдельно отмечал возможность использования представленных клиентом сведений о номере водительского удостоверения при упрощённой идентификации. Это не стоит смешивать с полным освобождением от идентификации: речь о разных условиях процедуры.
Ответ сохраняет редакцию и дату начала, описанные в сообщении января 2022 года. Он не подтверждает неизменность порогов сегодня и не распространяет историческое исключение на любые суммы, страховки и банковские операции. Для практического платежа нужно проверить вид договора, размер премии и применимое регулирование на дату расчёта.
Если нужно применить ответ к Вашей ситуации или документам, Проверить сайт на соответствие 152-ФЗ: юрист проверит вводные и учтёт обстоятельства, которые короткий ответ не охватывает.
Что ещё полезно знать
Частые вопросы по теме
- Когда проект электронного ОСАГО требовал сканы документов от страхователя?
- Какие банковские операции через ЕСИА и ЕБС предусматривал мобильный проект июля 2022 года?
- Какие организации включили в обмен банковскими идентификационными данными с июня 2022 года?
- Когда страховщик проверяет выгодоприобретателя по договору в пользу другого лица?
- Сколько хранят сведения о договоре в АИС страхования по правилам 2023 года?
