Штрафы за открытие счетов ОПК прошли первое чтение
В первом чтении одобрены поправки об ответственности за нарушение правил размещения средств определенных государственных и оборонных организаций в банках.
Что произошло
В первом чтении одобрены поправки об ответственности за нарушение правил размещения средств определенных государственных и оборонных организаций в банках. Проект связывает требования в том числе с кредитным рейтингом банка.
Что это значит для бизнеса
Предлагаемая санкция еще не равна действующему штрафу. Финансовой службе полезно проверить, к какой категории относится организация и какие ограничения уже установлены. Выбор банка нужно подтверждать документами на дату размещения средств.
Как использовать этот вывод
Составьте перечень размещений с датами, банками и документами о применимой категории организации. Отдельно сохраните сведения о рейтинге, использованные при выборе. При изменении рейтинга назначьте порядок повторной оценки. Это поможет подготовиться к возможной ответственности и одновременно проверить уже действующие ограничения, не смешивая проект новой санкции с самим требованием к размещению средств.