Антифрод: с 2026 года применяется обновлённый перечень признаков

Что произошло

ЦБ установил с 1 января 2026 года признаки переводов без добровольного согласия клиента, включая согласие, полученное обманом или злоупотреблением доверием.

Что это значит на практике

Не путайте антифрод с проверкой по антиотмывочным правилам. При остановке перевода уточните основание и предусмотренный банком способ подтверждения операции.

При неожиданной остановке перевода сначала свяжитесь с банком по проверенному каналу. Не подтверждайте операцию по инструкции человека, который сам позвонил и представился службой безопасности. Уточните, какое действие требуется от клиента и как банк проверяет, что перевод отражает его действительную волю.

Для компании полезно заранее определить, кто подтверждает платежи и как проверяется изменение реквизитов контрагента. Если перевод связан с необычным поручением руководителя, подтвердите его отдельно, особенно когда сообщение пришло с нового номера. Антифрод направлен на риск мошеннического воздействия; запрос об экономическом смысле операции может относиться к другой процедуре. Различение оснований помогает подготовить нужное объяснение и не отправлять банку несвязанный комплект документов.