Какие документы ЦБ предлагал получать для контроля сведений банков в ЕСИА и ЕБС?
По проекту ЦБ мог бы запрашивать у банков подтверждающие документы для проверки размещения и обновления сведений. Принятие проекта выбранным источником не установлено.
Короткий ответ
Запрашивать у банков документы, подтверждающие полноту размещения и обновления сведений в ЕСИА и ЕБС, в том числе документы с персональными данными. Так описана предлагаемая надзорная процедура в источнике от 15 апреля 2024 года. На эту дату речь шла о проекте указания ЦБ.
Предмет проверки был связан с тем, исполняет ли банк правила внесения и обновления информации в соответствующих системах. Для такой проверки одних заверений «всё передано» недостаточно: подтверждающие документы позволяют сопоставить заявление банка с материалами о выполненных действиях. Именно в этой связи источник упоминает получение документов, содержащих персональные данные.
Из этого не следует предполагаемое право собирать любые клиентские сведения без ограничения цели. Смысл описанной нормы – подтверждение исполнения проверяемых обязанностей. Поэтому состав запрашиваемых материалов нужно связывать с конкретным вопросом надзора, а не с абстрактной полезностью данных для ведомства.
Проект также необходимо отличать от уже действовавшего порядка. Источник указывает на замену Указания Банка России от 21 сентября 2021 года № 5936-У. Ссылка на этот прежний акт помогает понять предмет регулирования, но не подтверждает, что новая редакция проекта была принята без изменений.
Для банка такое сообщение могло служить поводом заранее оценить, какие материалы подтверждают размещение и обновление сведений и как организован ответ на надзорный запрос. Однако формировать обязательную процедуру только по анонсу проекта было бы преждевременно. Выбранный источник не устанавливает окончательные реквизиты нового указания, дату вступления в силу и полный порядок предоставления документов. Эти сведения нельзя достроить из названия заменяемого акта.
Если нужно применить ответ к Вашей ситуации или документам, Проверить сайт на соответствие 152-ФЗ: юрист проверит вводные и учтёт обстоятельства, которые короткий ответ не охватывает.
Что ещё полезно знать
Частые вопросы по теме
- Какие банковские операции через ЕСИА и ЕБС предусматривал мобильный проект июля 2022 года?
- Как согласие через ЕСИА помогает получать финансовые услуги без повторного подтверждения данных?
- Когда проект электронного ОСАГО требовал сканы документов от страхователя?
- Какие электронные подписи для дистанционных банковских операций предлагал проект № 559494-8?
- Как Банк России получает и проверяет конфиденциальные данные руководителей НФО?
