Как устроены 14 критериев обезличенного раскрытия владельцев финорганизаций?

Для 14 критериев предусмотрены ответы «да», «нет», «неприменимо». Набор определяет Банк России с учётом позиции финансовой организации.

Civius, юридическая компания Мария Кузнецова, старший юрист; правовая позиция на 2026-07-16

Короткий ответ

В разборе от 16 июля 2026 года описаны четырнадцать критериев с тремя вариантами ответа: «да», «нет» и «неприменимо». Набор формирует Банк России самостоятельно, учитывая позицию финансовой организации.

Обезличенное раскрытие в этой схеме относится к специальной информации о структуре собственности финансовых организаций. Оно не является общей инструкцией по обезличиванию любых клиентских или кадровых баз.

Что показывают ответы

Критерии позволяют сообщить определённые характеристики без публикации имён владельцев в соответствующем объёме. Среди названных в источнике направлений – деловая репутация, наличие предписаний и финансовое положение.

Варианты «нет» и «неприменимо» нельзя смешивать. Отсутствие соответствующего факта и ситуация, к которой критерий не относится, несут разный смысл. Поэтому механическая замена всех пустых значений словом «нет» может исказить раскрытие.

Финансовая организация участвует в подготовке позиции, но это не означает, что она единолично выбирает, какие неудобные характеристики убрать. Источник подчёркивает самостоятельную роль Банка России при формировании набора.

Для практической подготовки важно сопоставить свои сведения с содержанием специальных критериев и различать проверяемый факт и его оценку. Из самого набора нельзя выводить неизвестные имена владельцев или более широкие утверждения о них.

Правовая основа – Указание Банка России № 7308-У. В статье порядок описан как будущий на дату публикации; настоящий ответ не подменяет это условие заявлением о текущем статусе и не перечисляет отсутствующие в выбранном конспекте детали всех критериев.

Если нужно применить ответ к Вашей ситуации или документам, Проверить сайт на соответствие 152-ФЗ: юрист проверит вводные и учтёт обстоятельства, которые короткий ответ не охватывает.